Cách xác định chiến lược đầu tư của bạn trong chứng khoán

Khi bạn đã xác định lý do tại sao bạn đầu tư, bạn sẽ cần quyết định cách bạn muốn đầu tư. Nói chung, có ba quyết định bạn cần đưa ra khi định hình chiến lược đầu tư của mình:

1. Rủi ro cao hay rủi ro thấp?

Đầu tư chứng khoán

Hiểu khả năng chấp nhận rủi ro và khả năng chịu rủi ro của bạn là hai trong số những điều quan trọng nhất bạn có thể làm khi đầu tư.

Khả năng chấp nhận rủi ro là khả năng chịu đựng về mặt tinh thần của bạn để chấp nhận rủi ro (và chịu tổn thất tiềm ẩn) để đạt được các mục tiêu tài chính của bạn. Đó là sự lựa chọn của bạn.

Năng lực rủi ro là khả năng quản lý các tổn thất về mặt tài chính của bạn.

Không có bữa trưa miễn phí trên thị trường và luôn có nguy cơ bạn có thể mất tiền trong một khoảng thời gian nhất định. Đó là lý do tại sao việc xây dựng chiến lược đầu tư xung quanh khả năng và khả năng chấp nhận rủi ro là cách tốt nhất để giảm thiểu những rủi ro vốn có khi đầu tư. Sự khôn ngoan thông thường nói rằng bạn càng trẻ, bạn càng nên chấp nhận rủi ro nhưng điều đó không có nghĩa là bạn nên trở thành một nhà giao dịch hàng ngày.

Cách tiếp cận đầu tư có rủi ro cao hơn có thể có nghĩa là tập trung vào các lĩnh vực cụ thể như công nghệ hoặc công nghệ sinh học, tích cực hơn là thụ động hoặc lựa chọn các cổ phiếu riêng lẻ so với các quỹ đầu tư đa dạng và rộng lớn.

2. Chủ động hay Bị động?

Đầu tư tích cực bao gồm giao dịch thường xuyên và điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn để tạo ra lợi nhuận cao hơn thị trường.

Nếu bạn là một nhà đầu tư tích cực, bạn sẽ dành nhiều thời gian chú ý đến các khoản đầu tư của mình và thực hiện nhiều nghiên cứu về những gì bạn đầu tư và số tiền bạn phân bổ cho mỗi lần nắm giữ. Đầu tư tích cực có nghĩa là mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn, linh hoạt hơn khi thị trường khó khăn và lợi thế về thuế. Nhìn chung, nó rủi ro hơn nhiều, đắt hơn và chiếm nhiều thời gian và tâm trí. Đầu tư chủ động có nghĩa là bạn sẽ tìm hiểu về phân tích kỹ thuật và luôn tìm cơ hội vào lệnh. Các chỉ báo kỹ thuật và biểu đồ là một trong những yếu tố quan trọng. Xem thêm hướng dẫn giao dịch theo sóng elliott.

Ngoài ra, đầu tư thụ động tập trung vào việc mua và nắm giữ tài sản trong thời gian dài và không giao dịch tích cực. Sẽ thuận tiện hơn khi bạn có xu hướng chọn cổ phiếu hoặc quỹ riêng lẻ và nắm giữ chúng qua những thăng trầm của thị trường.

Các nhà đầu tư thụ động thường tìm cách sao chép lợi nhuận trung bình của các chỉ số thị trường, như VNINDEX-30 thông qua quỹ chỉ số. Cách tiếp cận thụ động tạo ra giao dịch thấp hơn và các khoản phí liên quan đến đầu tư khác và cũng có thể có rủi ro thấp hơn (tùy thuộc vào những gì bạn đầu tư).

3. Cổ phiếu hay quỹ riêng lẻ?

Đầu tư cổ phiếu

Nếu bạn thường xuyên cập nhật tin tức tài chính, bạn có lẽ quen thuộc nhất với việc đầu tư vào hình thức cổ phiếu riêng lẻ hoặc “chọn cổ phiếu”. Ở đây, một nhà đầu tư mua cổ phiếu của các công ty riêng lẻ dựa trên niềm tin của họ rằng các công ty đó sẽ hoạt động tốt.

Mua cổ phiếu của các công ty riêng lẻ như Apple, Microsoft hoặc AMC có khả năng tạo ra lợi nhuận cao hơn, nhưng thực hiện điều này đòi hỏi nhiều nghiên cứu, niềm tin và sẵn sàng chấp nhận rủi ro. Vì hầu hết các công ty chọn cổ phiếu hoạt động kém hiệu quả hơn các chỉ số thị trường rộng như S&P 500, nên nó cũng mở ra cho bạn lợi nhuận dưới mức trung bình mặc dù đã nỗ lực tăng lên.

Cuối cùng, việc chọn cổ phiếu có khả năng làm giảm khả năng đa dạng hóa đầy đủ của bạn, một dạng rủi ro khác không được tìm thấy với các quỹ chỉ số thị trường rộng.

Mặt khác, quỹ đầu tư là các sản phẩm tài chính cung cấp nhiều lựa chọn chứng khoán. Chúng có thể được quản lý tích cực bởi người quản lý danh mục đầu tư hoặc chỉ theo dõi một chỉ số thị trường phổ biến như S&P 500.

Các loại quỹ đầu tư phổ biến nhất bao gồm quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và quỹ thị trường tiền tệ.

Quỹ chỉ số thị trường rộng thường là lựa chọn tốt nhất cho những người mới bắt đầu vì bạn không cần phải là một wiz nghiên cứu chứng khoán để bắt đầu.